Quel intérêt d’investir dans une Start-up ?

De plus en plus de startups sont créées en France, avec un paysage de l’innovation particulièrement dynamique. Cela attire l’attention de nombreux investisseurs désireux de participer à ce mouvement. Avec un taux de réussite moyen de 10 % pour ces start-up, il s’agit d’un investissement risqué, mais il peut s’agir d’un véritable investissement. Alors, comment investir dans des startups ? Voici nos conseils.

Investir dans une startup de financement participatif

Les plateformes de financement participatif permettent aux investisseurs privés de se connecter avec des entreprises à la recherche de financement. Il peut s’agir de startups. Il existe différents types de financement participatif, avec des modalités différentes : crowdlending, crowdeequity ou don avec ou sans contrepartie. Par exemple, à Lendópolis, vous pouvez investir sous forme de crowdequity ou de crowdlending, avec des entreprises déjà depuis longtemps, mais ce modèle peut également être appliqué aux startups. Par ailleurs, chez KissKissBankBank, vous pouvez aider les projets à se financer eux-mêmes en faisant un don contre une contrepartie.

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Le crowdlending connaît en particulier une forte croissance. En 2019, 508 millions d’euros ont été prêtés aux entreprises françaises grâce à cet effet de levier, qui représente une augmentation de 81 % par rapport à 2018.

Investir dans une startup via une plateforme de financement participatif est particulièrement intéressant car les projets présentés sont sélectionnés au préalable. Il y a donc une première barrière à l’entrée, et vous n’avez accès qu’aux opportunités déjà passées par un premier filtre. Mais, malgré ce point, il est toujours essentiel que vous vous formiez votre propre opinion sur les startups qui vont être financées.

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Investir dans une startup avec FCPI et FIP

Vous pouvez également investir dans des startups avec FCPI (Mutual Funds for Innovation) et FIP (fonds d’investissement locaux). Investissez ensuite votre des économies sur un fonds qui investit dans différentes startups. Attention, il s’agit plutôt d’un investissement à long terme.

Ces deux types d’investissement sont particulièrement attrayants si vous recherchez des dispositifs d’allégement fiscal. En fait, ils vous permettent de bénéficier d’une réduction fiscale intéressante. Cela peut atteindre 4320€ pour une personne seule ou 8640€ pour un couple soumis à une taxe commune, dans la limite de la limite de créneau fiscal de 10 000€ par an et par ménage.

Investir dans une startup dotée d’un mandat de gestion

Si vous souhaitez investir dans une startup, vous pouvez également opter pour un mandat de gestion. Dans ce cas, sélectionnez un avocat qui sélectionne les startups dans lesquelles vous investissez. Par conséquent, vous avez beaucoup moins besoin de consacrer du temps à votre investissement. D’autre part, les coûts sont généralement assez élevés. Demandez-vous donc à l’avance les différents coûts.

Investir dans une startup avec PEA-SME

Le PEA-SME est un investissement qui séduit de nombreux Français. Il vous permet d’investir dans de petites entreprises, y compris des startups, tout en bénéficiant d’une incitation fiscale. En fait, vous ne payez pas d’impôts sur les dividendes et les gains en capital après 5 ans de détention des titres. Pour ce faire, l’entreprise doit compter moins de 5 000 employés et générer un chiffre d’affaires annuel inférieur à 1,5 milliard de dollars.

Si l’entreprise compte moins de 250 employés et que son chiffre d’affaires annuel est inférieur à 50 millions d’euros, elle peut même déduire 18 % de l’investissement de son impôt sur le revenu. Cette part devrait bientôt atteindre 25 % de votre investissement. La limite est de 50 000€ pour une seule personne ou de 100 000€ pour un couple. Dans ce cas également, vous devez conserver vos titres pendant au moins 5 ans pour être admissible à l’appareil. D’autre part, il y a des frais pour inclure vos valeurs dans votre PME. Par conséquent, c’est intéressant puisque un certain seuil d’investissement.

Investissez par le biais d’un club Business Angels

Pour investir dans des startups, vous pouvez rejoindre un club business angels. Il investit ensuite collectivement dans des startups. Cet investissement est plutôt réservé aux personnes qui ont des capitaux importants à investir. En fait, le billet d’entrée varie entre 10 000 et 30 000 euros, avec une moyenne de 15 000€.

L’avantage de rejoindre un club Business Angels est que vous n’êtes pas le seul à mener à bien votre processus d’investissement. Par conséquent, vous pouvez négocier avec d’autres investisseurs, ce qui vous aide à acquérir rapidement de l’expérience en la matière. Voici un rôle très actif lorsque vous investissez en ligne. Vous échangez avec les équipes de démarrage et vous vous impliquez vraiment. D’autre part, le retour sur investissement n’est pas toujours au rendez-vous. Il faut donc voir cet investissement comme un investissement passionné.

Avantages pour investir dans une startup

Pourquoi investir dans une startup ? Certaines de ces start-up connaissent une très forte croissance, ce qui intéresse les investisseurs. En fait, si vous parvenez à parier sur la bonne croissance jeune, cet investissement peut vous apporter beaucoup. Mais, comme toujours, un potentiel de haute performance s’accompagne nécessairement d’un risque important. Par conséquent, il est toujours nécessaire d’en être conscient et de diversifier pleinement vos investissements. Par exemple, essayez d’investir des sommes plus petites dans une douzaine de startups, plutôt que d’investir la totalité de votre budget dans une seule entreprise.

L’investissement dans les startups séduit également parce qu’il est très concret. Il vous permet de participer activement au développement économique et d’avoir un impact réel. Les réductions d’impôts sont également un point fort de cet investissement.

Comment évaluer le potentiel d’une startup ?

Alors, comment choisir ? Les startups dans lesquelles investir ? Tout d’abord, l’équipe est un point essentiel. En fait, même les meilleures idées ne seront pas en mesure de réussir si l’équipe n’est pas à la hauteur. En particulier, il doit y avoir une certaine complémentarité dans les profils de l’équipe : des connaissances différentes doivent se compléter mutuellement. Gardez donc ce point à l’esprit et essayez de demander le plus de questions aux différents membres.

Alors, que pensez-vous du marché sur lequel se situe la startup ? Y a-t-il une demande pour ce produit ? Ou est-ce que ce marché peut être créé s’il n’existe pas déjà ? Est-il suffisamment important de permettre à la start-up de croître ? Il est nécessaire d’analyser clairement ces différents points.

Enfin, regardez le modèle économique. Est-il viable ? Bien sûr, il peut beaucoup évoluer sur l’eau. Mais il existe toujours un bon indicateur du potentiel de la startup. C’est donc à vous de forger votre propre opinion sur le sujet.

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