Quel compte bancaire pour micro entrepreneur ?

Le régime des microentreprises a permis de faciliter les étapes nécessaires pour se lancer dans une aventure commerciale en solo. Et au fait, beaucoup de Français vont y arriver. Mais simplifier le régime alimentaire ne signifie pas qu’il n’y a plus de règles. Par conséquent, vous êtes obligé d’ouvrir un compte bancaire dédié exclusivement à votre activité. Mais, vous devez toujours savoir, quelle est la meilleure banque pour un entrepreneur autonome ?

En fait, choisir le statut d’autoentrepreneur signifie vouloir simplifier vos pas et ne pas se noyer sous les frais. C’est pour cette raison que les banques en ligne connaissent un succès considérable auprès des entrepreneurs indépendants : des taux bas et des procédures ultra-simplifiées conviennent particulièrement à cette catégorie de population ! Quelle est donc la meilleure banque pour autocontractant ?

Lire également : Quelle banque en ligne pour autoentrepreneur ?

Offres bancaires pour autocontractants

Voici un tableau comparatif montrant notre sélection de banques proposant une ou plusieurs offres pour autocontractants.

Caractéristiques bancaires

A lire aussi : Comment ouvrir un compte Desjardins en ligne ?

– À partir de 9 euros/mois – Visa Classic ou Premier (en supplément) – Virements SEPA et prélèvements automatiques illimités – Terminal de paiement à 29€ Voir l’offre

– À partir de 9 euros/mois – Visa classique – Visa Premier ( 3 euros) – Chèque et dépôt en espèces auprès de l’ agence CIC Voir l’offre

– 4 offres (de 0 à 16,90€) – Paiement et retrait gratuits en devise – MasterCard gratuite – Ouverture de compte simplifiée Afficher l’offre

– À partir de 9 euros/mois – Meilleur rapport qualité/prix – Pack simple ou standard – 1 carte Mastercard gratuite – 1 carte de paiement virtuelle (achats en ligne) Voir l’offre

– À partir de 3,90 euros/mois – Compte de base ou premium – IBAN français – service d’assistance pour la création d’une entreprise Voir l’offre

– À partir de 9,50 euros/mois – Partenariats acceptés – Terminal de paiement à 19€ – Paiement par carte dans la zone euro gratuit Voir l’offre

– Forfait individuel à 29,99 euros /mois – Terminal de paiement – Carte de crédit professionnelle pour sans-abri – Paiements gratuits et gratuits Voir l’offre

Banque Boursorama

Boursorama Bank a créé son offre pour les indépendants et les entrepreneurs : Boursorama Pro. Cette offre coûte 9 €/mois et vous pouvez bénéficier des avantages suivants :

  • Carte de crédit Visa Classic ou Premier (supplément de 3€ par mois)
  • Transferts SEPA et prélèvements automatiques illimités
  • encaissement illimité des chèques
  • découvert autorisé de 4 000€
  • Assurance professionnelle complète (moyens de paiement, paperasserie et équipement mobile, vol d’identité, etc.)
  • Une brochure Pro pour augmenter vos économies (taux actuel de 0,03 %)
  • Coffre-fort professionnel pour stocker vos documents importants
  • Terminal de paiement pour les paiements par carte de 29€ sans
  • TVA

L’offre de Boursorama Pro, est une offre plus chère que les offres classiques de Boursorama Bank, mais c’est une offre complète dont le prix reste très abordable. Vous serez en mesure de gérer toutes vos opérations via l’application mobile. Il faut savoir que le coût de ce type de compte dans une banque traditionnelle sera au moins trois fois plus élevé. Pour plus d’informations, lisez notre critique de Boursorama.

Pour toute ouverture d’un compte bancaire, Boursorama vous offre 80€ de bienvenue.
Découvrez l’offre Boursorama

Monabana

Monabana propose un compte spécifiquement dédié aux microentrepreneurs pour 9 €/mois. Il s’agit d’une offre économique qui vous offre de nombreux services :

  • Carte Visa Classic ou Premier ( 3 euros)
  • L’encaissement des chèques en ligne et la possibilité de les déposer dans une agence CIC
  • 5 réservoirs de liquide par an dans les agences CIC
  • Possibilité de modifier votre découvert autorisé (sous réserve de conditions)
  • Personnalisation des alertes SMS
  • Possibilité d’envoyer vos coordonnées bancaires à vos clients par SMS ou par e-mail
  • Protection juridique incluse
  • Logiciels de comptabilité et de facturation
  • Offre de crédit pour les microentreprises

Quelle est la plus grande partie de cette offre ? Il est disponible sans conditions de revenu. Cela vous permet de vous abonner, même si votre entreprise est nouvelle et ne génère toujours pas suffisamment de revenus pour être admissible à une autre offre bancaire.

L’autre avantage est que Monabanq dispose d’un service client vraiment puissant. Disponible à très longs intervalles de temps, vous pouvez contacter votre conseiller jusqu’à 21 heures. Monabanq a même été élu service à la clientèle de l’année en 2019 (en savoir plus sur Monabanq). Toutefois, l’offre Monabanq Pro ne propose pas de terminal de paiement.

,160 €

gratuits grâce aux achats effectués avec la carte Visa Premier. Valable à partir du 1er juin 2021
Voir l’offre Monabanq

#26

N26 est une banque d’entrepreneurs autonomes. Pour ce faire, vous aurez la possibilité de choisir parmi toutes les offres conçues pour les professionnels. N26 est très intéressant, surtout si vous effectuez de nombreuses transactions à l’étranger. Encore une fois, la procédure d’ouverture d’un compte est très simple. et rapide (chrono de 8 minutes annonce le site N26 !).

Le N26 pour les autocontractants comprend :

  • Offre de base avec Mastercard Business gratuite
  • Effectuez des paiements et des retraits en devise gratuitement (vous ne paierez que le taux de change réel)
  • 4 offres pro en fonction de vos besoins
    • Offre standard avec 1 Mastercard gratuite mais non assurée à 0 €/an
    • Offre intelligente avec 2 Mastercards gratuites mais non assurées à 4,90 €/an
    • Nous vous proposons 1 Mastercard gratuite et assurée à 9,90 €/an
    • Offre métal avec 2 Mastercard sans métal et une assurance à 16,90€/an
  • Transferts illimités mais les retraits ne sont pas acceptés
  • Gérez vos opérations via l’application mobile

Ces comptes d’autocontractants sont presque la même chose que les comptes personnels. Par conséquent, vous ne disposerez pas d’un service spécifiquement dédié à votre entreprise. La différence est qu’en utilisant votre Mastercard Business, vous obtenez un remboursement de 0,1% sur tous vos achats. Cependant, il est impossible d’encaisser ou d’écrire des chèques ou même de déposer de l’argent comptant . Selon la façon dont vos clients ont été liquidés, cela peut poser problème.

L’offre L’activité N26 est réservée aux autocontractants. Compte gratuit sans conditions et remboursement de 0,1%. Voir l’offre N26

Qonto

Qonto vous propose également deux comptes bancaires spécifiquement dédiés aux pigistes . Pour vous attirer, il propose également un essai gratuit de 30 jours. Qonto propose aux autocontractants :

  • IBAN français
  • 1 carte MasterCard gratuite et carte de paiement virtuelle pour les achats en ligne
  • Offre de forfait individuel : 1 Mastercard professionnelle, 20 transferts ou débit SEPA /mois, aucun encaissement de chèques et assurance pour 9 €/mois
  • Offre Standard Pack : 2 Mastercard Business, 100 transferts ou débit sepa/mois, 3 chèques par mois et une assurance pour 29 €/mois
  • Possibilité d’obtenir un terminal de paiement iZettle à 19 euros
  • Outils comptables simplifiés
  • Configurez des notifications pour vous informer des transactions effectuées sur votre compte bancaire
  • Service client disponible par e-mail en 15 minutes

Notre avis sur Qonto souligne que cette néo-banque est très intéressante pour les pigistes. Il offre des services dignes du compte professionnel des banques traditionnelles, mais à un coût très bas . Non Cependant, soyez prudent avec certains frais (retraits supplémentaires, dépôt par chèque, etc.) qui peuvent vous coûter cher s’il s’agit de votre mode de paiement principal.

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Shine

Shine est également Neobank, qui vous propose une offre adaptée aux besoins des autocontractants, SASU/EURL/EIRL, des gestionnaires de SA et de SARL s’ils sont le seul agent juridique.

En plus des services bancaires proposés, Shine vous aide à créer votre entreprise. Vous bénéficierez d’un soutien étape par étape à chaque étape de la vie de votre entreprise .

  • IBAN français
  • compte basic : Mastercard Business prépayée, transfert SEPA 20, pas de chèque ni d’assurance pour 3,90 €/mois
  • Compte Premium : débit Mastercard Business World, débit de transfert SEPA 50, 2 chèques par mois et assurance pour 9,90 €/mois
  • Possibilité de créer et d’envoyer des factures aux clients
  • Service client disponible 7j/7
  • 20 ou 50 transferts et privilèges par mois en fonction de l’offre (transfert ou supplément : 0,40 EUR)

Bon à savoir : Votre compte Shine ne vous permet pas de découvert. En revanche, les retraits sont payés : 1 euro sera déduit sur chaque retrait en espèces. Un autre inconvénient est que vous ne pouvez pas déposer de chèque à moins de passer à un compte Premium facturé 14,90 euros par mois. Vous ne pourrez pas non plus déposer d’argent comptant.

point positif, Shine calcule charge automatiquement et vous envoie des rappels à chaque limite de temps. Les formalités administratives sont donc clairement simplifiées. 50 000 pigistes ont déjà opté pour Shine. N’oubliez pas que vous pouvez essayer Shine pendant 30 jours gratuitement. Un Pour plus d’informations, lisez notre revue Shine.

Shine est un compte professionnel simple sans frais cachés, une assurance sans précédent et un copilote administratif conçu pour les entrepreneurs et les pigistes. Voir l’offre Shine

à tout moment

Le compte Anytime peut également être une bonne option pour un autocontractant. Il existe des comptes professionnels proposés par cette banque, mais ils ne semblent pas être franchement adaptés à une microentreprise . Cependant, le compte courant classique nous semble plus approprié.

Une fois de plus, l’ouverture de votre compte est rapide et facile. Vous gérez ensuite vos comptes via l’application dédiée, comme toutes les banques en ligne.

Le compte ne coûte que 9,50€ par mois .

Vous permet de bénéficier des avantages suivants :

  • 3 cartes Mastercard
  • 20 transferts sortants et de débit par mois
  • 1 chèque par mois
  • Assistance personnelle par chat
  • Paiement gratuit par carte de la zone euro
  • Achat d’un terminal de paiement à partir de 19 euros
  • Application facile à utiliser

Cependant, faites attention aux taux qui peuvent être accumulés rapidement à tout moment. Chaque retrait de carte vous coûte, par exemple, 2 euros (plus d’informations sur Anytime).

Anytime s’adresse à tous les types d’entreprises : microentreprises, TPE et PME, professions libérales offrant des offres dédiées.
Voir l’offre à tout moment

Responsable.

En tant qu’autocontractant, vous pouvez choisir de l’ouvrir à partir d’un compte bancaire sur Manager.ONE. Cette banque en ligne vous offre des services de gestion bancaire et des prixun proches des banques traditionnelles. Bien que ce ne soit pas l’objectif principal, la banque permet aux entrepreneurs indépendants, artisans, EURL, SASU, SARL, SAS, SCI d’ouvrir un compte professionnel chez eux. Pour ce faire, vous bénéficierez des avantages suivants :

  • Un dépôt de
  • capitale Carte de crédit professionnelle pour sans-abri
  • Terminal de paiement
  • Application ergonomique
  • Paiements gratuits et gratuits

Cependant, cette banque n’offre pas de gestion des contrôles malgré ses prix élevés. Comptez 29,90 €/mois

Découvrez Manager One, la néobanque française pour toutes les entreprises : prix fixe, possibilité de gérer les notes de frais et 30 jours offerts. View Manager Une offre

🏆 Quelle est la meilleure banque pour un entrepreneur autonome ?

Boursorama a déjà conquis le cœur des individus, maintenant cette banque en ligne s’adresse aux entrepreneurs autonomes pour l’offre dédiée aux microentreprises. Cette offre complète coûte 9€ par mois et propose une offre de service très étendu. Cette filiale de la Société Générale offre tous les avantages des banques traditionnelles dans les formats bancaires en ligne. Avec Boursorama Online Banking, vous bénéficierez de :

  • Carte de crédit Visa Classic ou Premier pour 9 €/mois
  • Dédécouvert autorisé jusqu’à 2500€
  • Check-book
  • Vérifiez en espèces par la poste
  • Terminal de paiement pour 19€ sans
  • TVA

Cette banque est la meilleure alternative pour votre propre entrepreneur. Vous bénéficierez de l’expérience d’une banque traditionnelle et de la liberté des services bancaires en ligne.

Pour toute ouverture d’un compte bancaire, Boursorama vous offre 80€ de bienvenue.
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Que faites-vous ? compte bancaire pour un micro-entrepreneur ?

Chaque banque propose différents comptes bancaires. Selon les banques, la procédure d’ouverture d’un compte pour les microentrepreneurs peut varier de simple à double. Voici une comparaison des offres pour les microentrepreneurs :

– 1 Mastercard gratuite – Ouverture rapide du compte – Transferts en illimitée

Offres bancaires

Offre Boursorama Pro à 9€/mois : – Visa Classic ou Premier (supplément de 3 €/mois) – Virements SEPA et prélèvements automatiques illimités – Dédécouvert autorisé de 4 000€ Voir l’offre

Offre à 9€/mois : – Visa Classic ou Visa Premier ( 3 euros) – Dépôt de chèque et argent comptant à l’agence CIC – Chéquier sur demande Voir l’offre

Offre standard à 0€/an :

offre de vue

Offre forfait unique à 9 €/mois : – 1 Mastercard d’affaires – 20 transferts ou débit SEPA /mois – Cashback 0,1% Voir l’offre

Offre de base à 3,90€/mois : – IBAN français – Mastercard commerciale prépayée – 20 sociétés de virements et de prélèvements SEPA Voir l’offre

Offre individuelle à 9,50 €/mois : – 3 cartes Mastercard – 20 virements sortants et de débit par mois – 1 dépôt de chèque par mois Voir l’offre

Offre à 29,99 €/mois : – Un dépôt de capital offert – Carte de crédit professionnelle pour sans-abri – Paiements gratuits et gratuits Voir l’offre

Comment ouvrir votre compte dans une banque autocontractante ?

Selon les banques, les procédures d’ouverture d’un compte sont complètement différentes. Toutefois, vous devrez fournir des informations d’identification communes à toutes les banques (en ligne ou traditionnelles). Vous devrez fournir :

  • Votre pièce d’identité
  • Preuve d’adresse datée de moins de 3 mois
  • Votre signature avec votre nom, votre nom et votre date de naissance sur une feuille de papier
  • blanc RIB depuis votre compte courant
  • Votre dernier avis fiscal
  • Formulaire d’établissement de votre activité (formulaire CERFA PO n°15253)
  • Votre numéro SIREN/SIRET

Est-il obligatoire d’avoir un compte professionnel chez un entrepreneur automobile ? ?

Pour les entrepreneurs indépendants qui créent leurs microentreprises, il est obligatoire d’ouvrir un compte bancaire. La loi du 22 décembre 2014 (loi n° 2014-1554 ) stipule que le micro-entrepreneur doit ouvrir un compte bancaire auprès d’un établissement de crédit ou d’une banque de chèques postaux.

  • Lutte contre
  • Obligatoire pour les entrepreneurs indépendants dont le chiffre d’affaires annuel dépasse 10 000€ en deux années consécutives
  • Compte bancaire pour déposer les revenus de votre entreprise
  • Factures en espèces,
  • Assurez-vous que les dépenses liées à votre activité
  • Frais de paiement
  • Débitez votre rémunération en tant que chef d’entreprise, vous devrez virer sur un autre compte bancaire.

Il est bon de savoir : Veuillez noter cependant que rien dans la loi n’exige que vous ouvriez un compte professionnel. Comme nous l’avons vu, ces comptes sont beaucoup plus chers, surtout si vous passez par une banque traditionnelle. Vous pouvez donc vous contenter d’un compte courant classique

Si votre microentreprise est votre activité principale ou une activité secondaire, cela ne change en rien votre obligation d’avoir un compte distinct de votre compte personnel. Vous disposez d’un an après, car il n’est dédié qu’à votre activité professionnelle. Il est encore nécessaire de trouver la meilleure banque pour autocontractant ! le début de votre entreprise pour ouvrir un compte bancaire dédié.

Si vous avez ouvert une entreprise qui fournit différents services , vous n’avez pas besoin d’ouvrir de compte pour chaque l’une de ces activités. Un seul compte suffira à rassembler toutes vos opérations professionnelles.

Comment choisir votre banque en ligne pour votre propre entreprise ?

Comme vous l’avez vu, il existe de nombreuses offres pour les entrepreneurs indépendants. Mais ils sont tous très différents ! Cela signifie qu’il n’y a pas de meilleure banque pour votre propre entrepreneur, car selon votre situation, vous aurez des besoins vraiment différents.

Un compte personnel ou un compte professionnel ?

Comme vous le savez, il n’est pas nécessaire d’ouvrir un compte professionnel. Votre seule obligation en tant qu’autocontractant est de séparer votre compte personnel de vos opérations commerciales. Par conséquent, l’administration fiscale disposera de plus de facilités pour évaluer les revenus perçus dans le cadre de sa microentreprise en cas d’audit .

Vous avez donc besoin d’un compte dédié, mais pas nécessairement d’un compte professionnel. C’est pour cette raison que que nous incluons dans ce classement la meilleure banque pour les banques autonomes qui n’ont pas d’offre spécifiquement dédiée aux entrepreneurs. Par conséquent, vous pouvez vous contenter d’un compte courant classique et donc bénéficier d’offres intéressantes des banques en ligne.

Certaines banques proposent également des comptes hybrides. Par exemple, le compte Monabanq vous permet de bénéficier de nombreux avantages d’un compte professionnel, mais il existe toujours un compte privé . Qu’est-ce que cela signifie spécifiquement pour vous ? Vous ne pouvez pas encaisser un chèque à l’ordre de votre entreprise, juste à votre nom.

Par conséquent, trouver la meilleure banque pour les autocontractants ne signifie pas nécessairement trouver une offre pour les professionnels. De nombreuses offres de compte personnel vous conviendront beaucoup.

Des titres à revenu fixe ou des actions ?

C’est une autre question qu’il est essentiel de se poser. Certains les banques en ligne exigent un revenu mensuel net minimum , ce qui peut être difficile pour le démarrage d’un entrepreneur autonome. Si vous savez que vous gagnerez au moins 1 000 euros par mois, votre choix sera beaucoup plus large. De nombreuses banques ont besoin de ce type de revenus pour vous permettre d’ouvrir un compte.

Si vous savez que ce n’est pas le cas, vous devrez trouver des banques qui n’ont pas ce type d’exigences lorsque vous ouvrez votre compte.

Par conséquent, il sera nécessaire d’évaluer votre situation afin de trouver la meilleure banque pour les autocontractants.

Comment mes clients peuvent-ils payer pour moi ?

Il s’agit également d’un point très important à garder à l’esprit. Donc, s’il est principalement réglé en espèces, vous devrez trouver une banque qui vous permet d’effectuer des dépôts réguliers en espèces gratuitement , ce qui n’est pas le cas de toutes les banques.

De même, toutes les banques ne sont pas nécessairement compatibles avec un terminal de paiement . Si vous souhaitez que vos clients aient la possibilité de vous payer par carte de crédit, vous devrez choisir une banque qui vous permet d’offrir cette option à vos clients.

En revanche, de nombreux autocontractants ne sont payés que par virement ou par chèque. Dans ce cas, vos options sont beaucoup plus larges et vous n’avez vraiment pas à y prêter attention. Dans ce cas, un compte courant conventionnel devrait faire l’affaire dans une large mesure .

Encore une fois, la meilleure banque pour les entrepreneurs indépendants ne sera pas la même pour tout le monde.

Ai-je besoin d’une carte de crédit ?

Selon votre activité, vous n’avez pas nécessairement besoin de méthodes de paiement . Dans certaines banques, l’obtention d’une carte bancaire est systématique, mais ce n’est pas le cas partout.

Dans Monabanq, par exemple, une carte de crédit est facultative , mais elle n’est pas automatique lorsque vous ouvrez votre compte bancaire. En outre, vous devrez ajouter 1 euro pour une carte Visa Classic à votre tarif mensuel ou 3 euros pour une carte Visa Premier.

En conclusion, l’attractivité du régime social des microentreprises n’est certainement pas passée inaperçue par les banques, en particulier les banques en ligne ! Si vous êtes à la recherche d’une banque pour votre propre entrepreneur Bon à savoir : Si vous ne payez vos dépenses que par virement ou par débit, ou si vous n’en avez pas, vous n’aurez pas besoin d’un compte avec des moyens de paiement. Dans ce cas, il sera beaucoup plus facile de trouver pour vous la meilleure banque pour autocontractant. , vous devriez facilement trouver votre bonheur dans notre sélection.

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